[Hinews 하이뉴스] 정진완 우리은행장이 올해부터 고객의 생애주기와 투자 성향을 반영한 표준화된 모델 포트폴리오를 제안하는 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스를 본격 시행한다고 밝혔다. 이번 서비스는 적립기부터 인출기까지 연금 자산의 전 생애주기를 아우르는 맞춤형 솔루션을 제공하는 것이 특징이다.


우리은행은 그동안 퇴직연금 서비스의 질적 성장을 위해 전문가 그룹과 인공지능(AI) 기반의 자산관리 체계를 꾸준히 고도화해 왔다. 이를 바탕으로 단순한 상품 판매를 넘어 퇴직연금 전반을 관리하는 종합 자산관리 플랫폼으로의 진화를 가속화한다는 방침이다.

‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스는 확정기여형(DC) 및 개인형·기업형 퇴직연금(IRP) 가입자를 대상으로 매월 최신 연금 자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공한다. 서비스 이용을 원하는 고객은 우리WON뱅킹 앱 내 ‘MY 퇴직연금 관리’ 메뉴를 통해 신청할 수 있다. 고객은 전문가가 추천하는 포트폴리오를 실제로 매수할지 여부에 따라 가입 서비스와 구독 서비스를 선택할 수 있으며, 두 서비스 모두 무료로 이용 가능하다.

제공되는 포트폴리오는 크게 두 가지 유형으로 나뉜다. 은퇴 전 자산을 축적하는 시기에 적합한 ‘적립기 포트폴리오’는 공격 투자형, 적극 투자형, 위험 중립형, 안정 추구형, 안정형 등 5개 단계로 세분화됐다. 반면 은퇴 후 연금을 수령하는 시기에 필요한 ‘인출기 포트폴리오’는 위험 중립형, 안정 추구형, 안정형 등 3개 유형으로 구성되어, 자산 형성 단계나 개별 투자 성향에 최적화된 선택을 지원한다.

우리은행 측은 퇴직연금 관리의 핵심이 단순한 상품 추천을 넘어 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략에 있다고 강조했다. 향후 AI 기술과 전문가의 분석 역량을 결합해 고객 중심의 개선된 서비스를 지속적으로 선보이고, 장기적으로 고객이 신뢰할 수 있는 토탈 연금 관리 플랫폼을 완성해 나갈 계획이다.
한편 우리은행은 AI 기반 일임형 로보어드바이저를 통해 자동화된 자산관리 솔루션을 공급하고 있다. 특히 국내 4대 은행 중 유일하게 가입 금액 제한 없이 비대면 IRP 수수료 전액 면제 정책을 시행하며 고객의 실질적인 수익률 제고와 부담 경감을 위해 앞장서고 있다.